1

小额贷款公司

汕尾市城区德成小额贷款有限公司

随机抽取

1.是否吸收或变相吸收存款、非法集资；是否存在账外经营或财务造假问题；是否使用非法手段催债、暴力催收；是否抽逃资本金；是否经营未经批准以及法律、法规不允许经营的业务；是否未经批准跨区域展业等。

2.是否发放关联贷款；贷款集中度；利率水平及明示年化利率情况；

3.贷款损失准备计提情况；融资渠道、融资杠杆是否符合监管规定；重要事项变更是否依法依规报批等。

3.公司治理及内部控制情况。

4.资产质量和流动性管理情况。

5.涉法涉诉情况。

6.前期检查发现问题的整改情况。

2023年1-12月

2

汕尾市城区华泽小额贷款有限公司

3

海丰县鸿发小额贷款有限公司

4

陆丰市全美小额贷款有限公司

5

陆河县泰鑫小额贷款有限公司

6

融资担保公司

粤财普惠金融（汕尾）融资担保股份有限公司

随机抽取

1.是否建立健全融资担保项目评审、担保后管理、代偿责任追偿等方面的业务规范以及风险管理等内部控制制度；是否为其控股股东、实际控制人提供融资担保：是否为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件：是否按照国家有关规定提取相应的准备金；政府性融资担保机构是否按照国家有关规定降低对小微企业和农业、农村、农民的融资担保费率：自有资金的运用是否符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定等。

2.是否按规定向监督管理部门备案或报告有关事项。

3.是否吸收存款或者变相吸收存款：是否自营贷款或者受托贷款：是否受托投资等。

4.是否按照国家规定的风险权重，计量担保责任余额；担保责任余额是否超过其净资产的10倍等。

5.是否按规定及时向监督管理部门报送信息。

2023年1-12月

7

典当行

广东信业典当有限公司

随机抽取

1.是否集资、吸收存款或者变相吸收存款：是否发放信用贷款；是否抽逃注册资本金；是否从商业银行以外的单位和个人借款；是否向其他典当行拆借或者变相拆借资金；是否超过规定限额从商业银行贷款；是否对外投资；是否违规办理股票典当业务（具体规定为《典当行业监管规定》第二十四条）等。

2.是否超范围经营、超比例发放当金、超标准收取息费；是否与股东存在违规资金往来；是否全部按规定机打当票：是否在经营场所悬挂《典当经营许可证》《营业执照》并公开经营范围和收费标准；重要事项变更是否依法依规报批等。

3.公司治理及内部控制情况。

4.年审发现问题的整改情况。

2023年1-12月

8

汕尾市恒银典当有限公司

9

汕尾市诚泰典当行有限公司

10

海丰县鸿泰典当行有限公司