很多人都听过“庞氏骗局”，但它的渊源要追溯到一百年前。彼时，有位叫查尔斯·庞兹的意大利老头，不远万里来到美国。1919年一整年他就干了一件事。什么事呢？骗人。

 

　　他哄骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，并许诺投资者，在三个月内将得到40%的利润回报。然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率显著，庞兹成功地在七个月内，吸引了3万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来。后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就是著名的庞氏骗局。

 

　　近20年来，庞氏骗局进入了中国，五花八门的形式很容易让人看花了眼，一不小心就掉入陷阱当中。

 

　　从近年来案发来看，非法集资案件呈现以下五个特点：

 

　　一是案件高发频发。近几年，全国公安机关年均立案2300多起，非法集资案件一般占同期经济犯罪案件总数的5%以下，但涉案金额占同期经济犯罪案件10%以上，最高达16%。

 

　　二是涉及面广。非法集资案件涉及全国大部分省市，有的案件涉及多省，甚至波及全国；涉及的领域从农业、林业、房地产、教育、商品流通等传统行业向科技环保、股权投资等领域蔓延；参与集资者既有在职人员，也有离退休人员，既有家境富裕人群，也有弱势群体。

 

　　三是形式多样，手段隐蔽。非法集资常用的手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、请名人代言等，一些地区的民间借贷、高利贷极易引发非法集资。

 

　　四是职业化的趋势显现。一些企业和个人成为资金掮客，专门从事资金的低吸高放业务，从中获取中间的利益，有的非法集资代理人非法获利甚至达到10%到30%，还有的代理人代理几家公司的非法集资活动，对非法集资活动起到了推波助澜的作用。

 

　　五是社会危害严重。非法集资是典型的涉众型经济犯罪，严重损害了群众的利益，干扰了国家正常的金融秩序，已经成为激化矛盾、影响社会稳定的一个严重问题。

 

　　因此，市民应时刻保持警惕，擦亮双眼，识别“馅饼”与“陷阱”。

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